Nouveau Client ?

Etant adhérent à la CNCGP (Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), nous sommes tenus de respecter un certain nombre d’obligations règlementaires. Le but de ces obligations est avant tout de protéger le client et de faire en sorte que nous disposions de toutes les informations pour le conseiller au mieux.

Nous avons donc synthétisé ci-dessous les différentes étapes de la relation client, de l’entrée en relation au suivi du dossier (sachez que si vous refusez de remplir ces documents, nous ne sommes pas autorisés à vous conseiller)

Notre Démarche en 5 étapes

Présentation du cabinet : remise et signature du document d'entrée en relation et de l'accord de confidentialité.
Le document d’entrée en relation présente la liste de nos statuts réglementés et des opérations que nous sommes autorisés à effectuer.
L’accord de confidentialité est un document dans lequel notre client nous autorise à utiliser ses données personnelles dans le cadre de notre mission de conseil.

Vous devrez également nous fournir une copie de votre pièce d'identité en cours de validité et votre dernier avis d'imposition.

Remise et signature d’une lettre de mission dont l’objectif est de définir et de contractualiser les conditions et les modalités de notre intervention préalablement à toute prestation de conseil.

Collecte des informations relatives à la connaissance du client :

Le recueil d’informations client regroupe toutes les données personnelles, professionnelles et patrimoniales du client : situation de famille, enfants, situation professionnelle, coordonnées, patrimoine immobilier et financier, emprunts, revenus et charges, fiscalité, objectifs à court, moyen et long terme.
Le questionnaire de profil de risques vise à évaluer votre niveau de connaissance financière et votre appétence pour le risque. Les réponses apportées nous aideront à adapter les propositions que nous serons amenés à vous faire.

Le suivi est inclus dans la lettre de mission globale qui a été signée lors de la 2ème étape. Néanmoins pour certains actes, des documents complémentaires vous seront remis.
Nous devons également chaque année, vérifier les informations relatives à votre patrimoine et à votre profil de risques, afin d'actualiser nos données.
Enfin, nous pourrons vous fournir une situation de vos contrats de manière ponctuelle ou régulière et vous recevoir à votre convenance, pour faire le point sur votre dossier.

DOCUMENTS À TÉLÉCHARGER

Document d'entrée en première relation

Il vous informe des différents statuts et cartes que nous possédons.

Accord de
confidentialité

Il vous informe que nous utilisons le logiciel O2S pour gérer les données clients : situation familiale, professionnelle et patrimoniale. Il nous permet également de gérer les différents placements dont vous nous avez confié le suivi et de vous transmettre régulièrement l’état de ces comptes.

Recueil
d'informationS client

Il reprend les informations de base vous concernant : situation familiale, professionnelle, patrimoniale, fiscale, … Il vous propose de lister des objectifs.

profil investisseur

Le recueil profil investisseur nous permet d’évaluer votre niveau de connaissance des marchés financiers. Ensuite, il nous aide à déterminer votre sensibilité, votre tolérance au risque et à vous proposer les solutions les plus adaptées à vos besoins.