Courtage en assurance

assurance-vie

Objectifs :

  • Se constituer une épargne à moyen / long terme
  • Protéger ses proches
  • Financer sa retraite
  • Organiser la transmission de son patrimoine…

Supports / répartition :

Notre proposition sera en adéquation avec le profil de risque et l’horizon de placement

Clause bénéficiaire

Adaptée à chaque situation et aux objectifs

Frais d’entrée réduits

Retraite

Le PER

Les dispositifs retraite existants (PERCO, PERP, Madelin, article 83) fusionnent dans un cadre commun, le PER.

Objectifs

  • Augmenter sa retraite
  • Protéger son conjoint

Supports :

Notre proposition sera en adéquation avec le profil de risque et l’horizon de placement

Les fonds à horizon permettent d’emblée de se positionner sur l’âge probable de départ à la retraite

Frais d’entrée réduits

La prévoyance

La prévoyance individuelle

Se protéger et protéger sa famille en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail

L’assurance de prêt

Lors de l’octroi d’un prêt immobilier, vous pouvez librement choisir votre assurance de prêt.

L’emprunteur peut changer de contrat d’assurance sans attendre la date anniversaire.

Depuis le 01/06/2022, il n’est plus nécessaire de renseigner un questionnaire médical, ni de pratiquer un examen médical pour les prêts immobiliers dont la part assurée par personne est inférieure à 200.000 €, à condition que la fin du remboursement intervienne avant les 60 ans de l’emprunteur assuré.

L'EPARGNE SALARIALE

Le Plan d’Epargne Entreprise

Chaque versement effectué est bloqué 5 ans sauf cas de déblocage anticipé et peut être abondé par l’entreprise jusqu’à 300%.

Le Plan d’Epargne Retraite d’Entreprise Collectif

L’épargne investie est disponible à la retraite sous forme de capital à 100%, rente ou rachats fractionnés et peut être abondé par l’entreprise jusqu’à 300%.

L’intéressement

L’intéressement consiste à verser aux salariés une prime proportionnelle aux résultats ou aux performances de leur entreprise. Sa mise en place est facultative, mais concerne tous les salariés.

La participation aux bénéfices

La participation est un dispositif prévoyant la redistribution, au profit des salariés d’une partie des bénéfices de l’entreprise.