Courtage en assurance
assurance-vie
Objectifs :
- Se constituer une épargne à moyen / long terme
- Protéger ses proches
- Financer sa retraite
- Organiser la transmission de son patrimoine…
Supports / répartition :
Notre proposition sera en adéquation avec le profil de risque et l’horizon de placement
Clause bénéficiaire
Adaptée à chaque situation et aux objectifs
Frais d’entrée réduits
Retraite
Le PER
Les dispositifs retraite existants (PERCO, PERP, Madelin, article 83) fusionnent dans un cadre commun, le PER.
Objectifs
- Augmenter sa retraite
- Protéger son conjoint
Supports :
Notre proposition sera en adéquation avec le profil de risque et l’horizon de placement
Les fonds à horizon permettent d’emblée de se positionner sur l’âge probable de départ à la retraite
Frais d’entrée réduits
La prévoyance
La prévoyance individuelle
Se protéger et protéger sa famille en cas de décès, d’invalidité ou d’incapacité de travail
L’assurance de prêt
Lors de l’octroi d’un prêt immobilier, vous pouvez librement choisir votre assurance de prêt.
L’emprunteur peut changer de contrat d’assurance sans attendre la date anniversaire.
Depuis le 01/06/2022, il n’est plus nécessaire de renseigner un questionnaire médical, ni de pratiquer un examen médical pour les prêts immobiliers dont la part assurée par personne est inférieure à 200.000 €, à condition que la fin du remboursement intervienne avant les 60 ans de l’emprunteur assuré.
L'EPARGNE SALARIALE
Le Plan d’Epargne Entreprise
Chaque versement effectué est bloqué 5 ans sauf cas de déblocage anticipé et peut être abondé par l’entreprise jusqu’à 300%.
Le Plan d’Epargne Retraite d’Entreprise Collectif
L’épargne investie est disponible à la retraite sous forme de capital à 100%, rente ou rachats fractionnés et peut être abondé par l’entreprise jusqu’à 300%.
L’intéressement
L’intéressement consiste à verser aux salariés une prime proportionnelle aux résultats ou aux performances de leur entreprise. Sa mise en place est facultative, mais concerne tous les salariés.
La participation aux bénéfices
La participation est un dispositif prévoyant la redistribution, au profit des salariés d’une partie des bénéfices de l’entreprise.